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儲蓄險要繳稅嗎?

儲蓄險增值部分要繳利息所得稅? 【 利息所得 】是綜合所得稅中各類所得稅金第三大來源,絕對是 最常被國稅局關注 的所得之一;我們都知道儲蓄投資特別扣除額是27萬,如果用1%反推回本金,至少也需要在銀行內有2700萬以上的定存才有機會。

保險一定要節稅嗎?

吳士賢說,在目前的法令及時空背景下,保險規畫不應以節稅為訴求,但它仍是預留稅源的最好方法。 他解釋,依照遺產贈與稅的規範,當被繼承者離世後,需等到繼承人申報及繳納完相關稅賦以後,才能正式繼承遺產。 實務上常發生繼承人沒有足夠現金繳稅而無法繼承的狀況。 而保險的特點能讓繼承人可以拿到一筆確定的身故保險金去完稅,順利繼承父母留給他的資產。

什麼是儲蓄險?

不論是年金險、終身壽險、養老險,只要有儲蓄效果,並能在一定時間後取得增值效果的保單,都可以稱之為儲蓄險。 投保人除了在生存時,能透過期滿或解約取回資金之外,也會在投保者不幸身亡、全殘時取得給付,所以屬於「生死合險」。

最低負稅是什麼?

最低負稅與受益人領取到的保險金有關,指的是受益人和要保人非屬同一人的人壽保險和年金保險中(不含健康險和傷害險)屬於「死亡給付」部分,每一申報戶全年合計數不超過3,330萬元的部分免稅。 換句話說,受益人領到的死亡給付要是超過3,330萬元,扣除3,330萬元後的餘額,要和海外所得、私募基金受益憑證交易所得等項目,一起納入受益人的個人基本所得額課徵所得稅。 無論如何,想要做好傳承規劃一定得「盡早安排」,否則就算要保人、被保險人、受益人設定得宜,但只要踩到2年內變更要保人、實質課稅原則等地雷,所有的規劃將徒勞無功。

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